107亿余元非法集资案宣判！8万人损失73亿余元，主犯一审被判无期

2025年8月1日，大连金成团伙非法集资案终于迎来了宣判!

主犯金成一审被判无期，也算是为他的违法行为付出了代价。

历年来，非法集资坑害百姓的事时有发生，但主犯最多也就是被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

这样的处罚看着很重，其实相对于众多百姓受到的损失，其实还是“太轻”。如果真的能够更严厉些，可能会少很多这样的案例发生。

这起自2016年4月15日至2023年10月8日，由金成、李晶和曹靖宇共同主导的非法集资案件。

在2024年9月，由大连市公安局沙河口分局侦查终结，并移送大连市沙河口区人民检察院审查起诉后。直至今年8月1日算是有了终结。

接下来就是由法院将追缴的涉案资金、股票、保险、房产、车辆等资产。在判决生效后依法返还集资人了。

不过相比于8万人73亿余元的损失。警方追缴的涉案资金肯定是不够的。多数的资金早已被几人多年来挥霍一空，给投资人造成了无法挽回的损失。

作为同样发生在大连的集资诈骗案件，此案和山海案有明显的区别。不同于山海案周志峰的操作模式。金成团伙名下全都是空壳公司。

长期通过伪造政府合作文件的方式，大肆宣传“新能源开发”、“养老地产”等虚假项目，承诺年化收益率高达20%-30%。吸引众多百姓进行投资。

为了博取投资人信任，他们甚至租用高档写字楼，举办豪华酒会，邀请“专家”站台。对外高喊“投资一个月，利息翻倍！”“稳赚不赔，政府背景项目！”通过控制的多家公司搭建吸储平台。

和众多庞氏骗局的模式一样，在通过后期编造“高额回报”为核心诱饵，编造短期暴富承诺吸引投资者。

作为老百姓，本身对政策的理解就很模糊。金成等人就抓住了这个空子，通过“政策产品”的模糊概念，让大连10万余名投资者掉入了他们精心编织的陷阱。

募集到非法资金后，一方面用于兑付前期集资参与人本息、公司运营、支付员工工资提成。剩余的理所当然就用于了个人挥霍消费。

同为大连发生的山海案

与此同时，为了能持续这期间的平衡。无非在通过各种噱头继续邀请新人加入即可。只要能持续对不特定社会公众进行虚假宣传，诱骗集资参与人购买相关政策产品。他们的资金链就不会断。

然后再通过地下钱庄、虚拟货币等手段转移资金。直接卷走了众多老人攒了半辈子的养老钱。

相比于山海案通过众多实体运营主体欺骗老人不同，该案暴露出非法集资的新手段。尤其是通过虚假App和区块链技术掩盖资金流向的做法。和最近发生的鑫慷嘉案十分类似。

这种新兴的诈骗、洗钱的方式，直接导致了赃款追踪的难度。按照当时调查结果显示，此案能够追回的资金可能不足20%。

我在很多文章中提过，这种庞氏骗局的高息吸储模式本质上都是诈骗。可多年来为什么还有如此多的这种企业暴雷，真的很值得我们深思。

按照后来公安机关的通报，此案被告人金成等人以实际控制的多家公司，非法吸收了超过10万余名集资参与人107亿余元资金。

截止到案发，共计造成8万余名集资参与人73亿余元损失。如果按照我们预计的20%挽损金额来算，8万人的实际损失可能会高达58.4亿余元。

同时金成等人通过非法手段获取的资金处理方式也很隐蔽。为了掩盖资金去向，金成、李晶等人分别指使他人将大笔的非法集资款项通过提现或转账等方式。

通过向其他公司或个人账户转入，并由他人为金成、李晶代持股权、债权、房产、股票等金融财产。从而逃避后期的调查。

从他们转移资金的方式来看，他们从开始就做好了“跑路”的打算。唯一在等的可能就是他们的资金盘累积到他们理想的程度。

能够通过这个模式长期的吸取资金，更大程度上还是源于参与投资的大多数都是普通工薪阶层和老人，在他们眼中，都以为这是正规理财。

并且金成等人为了得到更多人的信任，也会和当时的山海案一样，定期组织旅游、活动。通过定期的“散财”进一步获取投资人信任。

这才让他们在长达七年的时间里，长期处于疯狂敛财的阶段。直到投资人发现钱无法取出，才知道被骗。可那么长的时间下来，他们早已深陷其中。

其中很多人为了高达20-30%的利率，不仅举债理财，还将复利都投了进去。当然最惨的还是老年人这个高危群体，每次只要有这种集资诈骗的事件爆雷，受骗的老年人永远都是最多的。

并且骗子总会有各种方法，能够编织出谎言。让投资者相信“保本高息”的理财方式，导致被骗。

通过对比分析这两起同为大连发生的案件。虽然说诈骗方法有所不同，但最终的实质都是“庞氏骗局”的资金盘欺诈行为。

巧合的是，两起案件的宣判都是在今年。自2025年3月27日法院对山海案进行了公开审理后，不到半年的时间，金成等人也接受了法律的制裁。

相比山海案，金成等人虽说涉案金额远不如周志峰，但性质却没什么区别，同样是对投资人造成了巨大的损失。

近年来随着国家对这种非法集资打击力度的增加，相信更多人已经了解了“庞氏骗局”的运作模式。他们长期采用“拆东墙补西墙”模式，初期按时兑付本息维持骗局的做法已经不那么奏效了。

并且随着传媒时代信息传播速度的加快，众多老人和投资者也知道了这种高息骗局的本质。在以后的投资中肯定也会多个心眼。见到高息的投资能够及时远离。

同时随着国家对非法集资和诈骗等违法行为的打击力度加大。对参与非法集资和传销诈骗等参与人重罚，相信也会对从事此类犯罪的相关人员予以警示。从而达到维护社会和平稳定的目的。

参考资料：

2025-08-02 08:35·中国银行保险报非法集资涉107亿余元！致8万人资产受损！判了！

2025-08-01 16:21·央广网大连涉107亿余元非法集资案宣判

2025-08-01 16:04·央视新闻大连涉107亿余元非法集资案宣判

2025-08-01 11:13·潇湘晨报·晨视频非法吸收107亿余元，造成8万人损失73亿余元！金成一审被判无期

2025-08-01 10:57·环球网非法吸收10万余名集资参与人107亿余元，造成8万人损失73亿余元，金成一审被判无期