小心！你的银行卡可能因合法交易被冻结，尤其是做这些生意的人

本内容选自小编与网友的一问一答。

主要探讨问题：在生意场上，如果银行卡不小心收到对方的涉诈或涉案资金时，警方有权冻结吗?或遭冻结合法吗？

网友A：就拿前段时间，一农民卖出去100吨小麦后，总共收到了28万，谁知到账后立马被冻结。

结果警方告知是涉诈，可作为农民来说，怎么知道这是诈骗资金，这应该是他们的责任吗？

我：来一个收粮食的，对方收完粮食，告诉你钱他老婆转给你，或者合伙人转账，这都是很正常的操作。卖粮食的农民根本无从分辨，也不可能说不行。

而且很多时候，你都不一定知道收购方老板的真实姓名，你咋知道转账给你的到底是不是他本人呢？

毕竟大额交易，人家只是让你提供一个银行卡号，钱给你转过来，你一个普通人还能管的了对面是谁给你转的？

网友B：怎么不能管？只需要对方转账时备注钱款用途。对方转钱时一看就知道是被骗了，就不会转，这边没收到钱，就不会让把粮拉走。

网友A：本质就是帽子赖皮，公民没有义务甄别资金的来源，自己抓不到人把老实人当冤大头。

诈骗款哪有这么巧，刚到第三方就冻结了，我身边做外贸的包括我自己遇到的，都是进账的那一刻就冻了。

转出之前为什么不冻？不就是摆明了找第三方托底吗？

网友B：你以为是农民自己家里种几亩地卖给走街串巷收粮食的人吗？他这是一百吨小麦，是粮食贩子，这种怎么可能随便卖给不认识的人，这种都是送到公司或者粮站的。

我：卖粮食的我不清楚，像我老家很多养鱼的，家里卖鱼都是通过本地的中间人找的鱼贩。

鱼贩有的和中间人很熟，有的和中间人也不熟，不熟的就是要过来买鱼，通过其他人或者当地一些人推荐联系上中间人。

他们会和中间人谈好中介费，一车鱼给中间人多少钱，中间人就帮鱼贩联系本地的鱼塘主。

那一次几千斤、几万斤的鱼卖出去，几万、几十万的钱直接转给鱼塘主，中间人就是帮忙搭个线，在中间帮忙协商下价格，鱼塘主和鱼贩很多都不认识，这都很正常。

网友A：遇到这种事，还是直接当面打电话，讲清楚，不接收不明身份人的转账，而且你卖东西，肯定有责任，就像做生意一样，肯定有风险。

我：你把很多农民的素质想的太高了。那些上了年纪的农民哪里会懂那些弯弯绕绕？他们只会人我东西卖了，钱到账。

什么不接收不明身份人的转账，这种就不是国内大多数农民能做到的事情。

我也是农村的，以前家里卖鱼，鱼贩很多我爸妈也不认识。以前大家都是收现金，卖家只需要检查是不是假币，没有人会去识别钱是不是对方偷来、抢来的。

后来收存折，收到存折，家里就安排人去银行换新的存折，换完之后交易完成，也没人需要去识别他这存折里面的钱哪来的。

现在好了，收银行、微信、支付宝转账，你让收款人检查、确认这钱的来源是否有问题。这就是在耍流氓。

你的建议还不如其他人说的，要求对方备注清楚钱款用途呢。

不过话又说回来，即使要求对方备注清楚钱款用途，但是以国内现在多数农民的素质，也根本做不到所有人都能有这意识，还是会有很多人被骗。

也许最好的方法就是，要求对方现金交易。

或像有些网友建议的那样，让对方备注也是一个办法。但老实说，多数人根本没这个意识，或者说至少大部分农民是没这个意识的。

我父母也是农民，家里卖鱼、卖粮食，收款的银行卡都是用的我弟的，你说对方不用自己的卡给我父母转账，他们会觉得有问题吗？

肯定不会的，他们就是对方说打钱了，打个电话给我弟确认下钱到没到账，哪里还会有让对方备注打款用途这种意识？

说实话，你不说，我也没这种意识，我平时转账也都是转完，截个图给对方了事或者干脆告诉对方钱转了，你确认下，根本不会备注信息。