清远一老人代收20万，竟是诈骗陷阱！

老年事主8年来

从未花过银行账户1分钱

一到银行就立即要求取现10万元

问其用途

却连老人自己都不知道

取这么多现金要干嘛？

怎么回事？

近日，一位60多岁的老年事主胡女士持存折来到清远农商银行凤城支行要求支取10万元现金。柜员发现胡女士没有提前预约，查看账户流水发现其账户近8年无发生交易，前天突然收到一笔由他行转入20万元的款项，柜员敏锐判断交易存在异常。柜员询问胡女士取款用途，胡女士最初表示取款是为了“去医院做检查”，但被问及具体病情、就诊医院等信息却含糊其辞，随后又改口称“先拿回家备用”。柜员听后高度警惕，立即将此情况报告网点负责人。

网点负责人了解情况后建议胡女士将存折换成卡，去医院看病可以通过刷卡消费的方式，并对资金来源作进一步核实，但胡女士却坚持支取现金，声称该笔款项是“朋友归还的借款”，并提供借据照片。网点负责人发现照片显示借据于一年前签订，但系统显示照片是当天拍摄的，另外，经胡女士同意，网点负责人查看了胡女士与借款人的聊天记录，发现两人本月才成为微信好友，且无历史借贷沟通记录。鉴于胡女士对资金用途和来源的解释前后矛盾，存在明显可疑特征，网点工作人员暂缓办理业务并立即报警处理。

不久后，民警到达网点，胡女士仍无法合理解释资金用途，且拒绝配合联系家属作进一步核实。随后民警将其带回派出所联系其子女作进一步调查。

次日，清远农商银行就收到公安机关的紧急止付函，以涉嫌电信网络诈骗为由对胡女士的账户实施紧急止付，最后成功拦截了20万元的涉诈资金。

不要随意添加陌生好友，更不要为了蝇头小利就将银行账户借给他人代收不明钱款，不要随意出租、出借、出售自己的银行卡、电话卡和支付账户，避免成为洗钱团伙的帮凶。

反诈知识科普

典型帮信行为

帮助境外诈骗团伙“跑分”洗钱

“跑分”是指通过银行卡、微信等具有支付结算功能的账户，帮助电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪团伙提供非法资金转移的渠道。例如提供或使用自己的银行账户、微信、支付宝账户为洗钱团伙进行代收款服务，赚取佣金。

为诈骗团伙非法获取并提供批量社交媒体账号、“解封”封禁账号

例如通过非法手段批量注册、收购某交友App账号、卖给或出租给境外诈骗团伙实施电信诈骗、网络赌博等犯罪活动。

提供收发短信验证码的相关服务

即大量收购办理实名电话卡，为犯罪团伙提供接收短信验证码的相关“服务”。通过“接码”，犯罪团伙可以短时间内大量注册社交App账号，从而进行电信网络诈骗等犯罪活动。

提供或操作“GOIP”“猫池”“多卡宝”等设备，为电诈团伙搭建远程“机房”

例如通过网络与境外诈骗团伙取得联系，按照对方指导购买相关设备进行操作，在国内架设起境外电话转接“机房”，帮助境外团伙实施电信诈骗并赚取佣金。

利用社交媒体账号等方式为电诈团伙推广引流

例如与境外电信网络诈骗团伙勾连，利用招聘网站、电子邮箱、社交软件等平台为诈骗团伙发送兼职刷单、投资理财等虚假信息，诱导受害者与诈骗团伙联系，供诈骗团伙实施诈骗。

以上行为都可构成“帮信罪”

一旦参与将面临严重后果

请广大市民主动学习

了解反诈知识及相关法律法规

不当电诈受害人

也不当电诈“工具人”！